Практика возврата долгов с
российских и иностранных компаний
Е.И. Герасимова,
директор компании «Юрколлегия»,
адвокат Московской межтерриториальной коллегии адвокатов
Целью данной статьи является информирование читателей «National export today» о предупреждении возникновения долгов, практике возврата долгов и максимизации размера требований, предъявляемых к должнику. Статья основана на опыте адвокатов юридической компании «Юрколлегия» по возврату задолженности с российских и иностранных компаний на территории России.

Основными причинами неплатежей являются следующие: отсутствие необходимого финансирования, смена собственника, смена руководящего состава организации, банкротство, недобросовестность и мошенничество.

Эффективность в вопросах взыскания долгов с юридических лиц, прежде всего, зависит от финансового состояния должника. Располагает ли Ваш должник активами, достаточными для погашения долга? Финансовое состояние должника устанавливается на основании документированных данных, в том числе данных бухгалтерской отчетности, и не имеет никакого отношения к оправданиям должника об отсутствии денег.

Следовательно, при выборе нового партнера, кредитору целесообразно запросить у него бухгалтерский баланс, и определить – сможет ли он в случае возможной недобросовестности рассчитаться по долгам. Получение баланса за несколько периодов позволит проследить динамику движения денежных средств и имущества и выявить положительные или отрицательные тенденции его финансовой состоятельности.

К сожалению, российское законодательство не располагает эффективными способами возврата долга в случае отсутствия у должника активов для его погашения. В этом случае на практике используется уголовное преследование по ст. 159 Уголовного кодекса РФ (мошенничество). Однако, надо помнить о том, что сам факт невозврата долга не подпадает под действие ст. 159 УК РФ. Мошенничеством признается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество только путем обмана или злоупотребления доверием.

Следовательно, выбирая нового партнера, рекомендуем запросить у него уставные документы на предмет размера уставного фонда, состава учредителей, года создания. При заключении договора с компанией, созданной в текущем году, с практически нулевым балансом Ваши шансы быть обманутым возрастают.
При удовлетворительном финансовом состоянии должника самым эффективным способом возврата долга можно считать возврат через Арбитражный суд. Это единственный способ, который позволяет получить с должника не только сумму долга, но и суммы причиненных убытков. Однако его недостатком является то, что процедура взыскания через Арбитражный суд в среднем составляет 3-6 месяцев.

При взыскании долга с иностранной компании, необходимо знать следующее. Судебную процедуру в отношении иностранной компании на территории России можно возбудить в следующих случаях: во-первых, в договоре, на основании которого возникла задолженность, есть оговорка о том, что споры подлежат рассмотрению в Арбитражном суде РФ определенного округа, во-вторых, у должника есть представительство на территории России.

С целью экономии времени, до обращения в Арбитражный суд, в некоторых случаях целесообразно привлечь в союзники контролирующие органы. Например, когда речь идет о лицензируемой деятельности должника, если налицо факты нарушения трудового и налогового законодательства. В этих случаях должнику бывает выгоднее рассчитаться с Вами, чем создавать дополнительные проблемы. Вести переговорный процесс с должником также целесообразно в случае, если должник не оспаривает сумму долга. Если сумма или характер долга, по его мнению, являются спорными, переговоры бывают успешными в небольшом количестве случаев. При расчете требований к должнику целесообразно ее максимизировать. Такой подход позволит компенсировать кредитору убытки, вызванные неоплатой должника.

В сумму требований включают сумму основного долга, сумму неустойки, предусмотренной договором, сумму причиненных убытков, сумму расходов на оплату юридической помощи. Если речь идет о неисполнении должником денежного обязательства, а в договоре не предусмотрена ответственность за неисполнение, в соответствии с гражданским законодательством на сумму долга насчитываются проценты по ставке рефинансирования Банка России. На сегодняшний день ставка рефинансирования составляет 13% годовых.
Дополнительно к сумме неустойки должнику предъявляется сумма убытков, вызванных его ненадлежащим исполнением. Под убытками понимаются «расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которое это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода)». Все убытки должны быть подтверждены документально и возмещаются судом, как правило, в части, не покрытой неустойкой.

Новый Арбитражный процессуальный кодекс РФ позволяет суду компенсировать кредитору расходы на оплату юридических услуг. В сумму требований включаются все понесенные кредитором затраты на юридическую поддержку процедуры взыскания.

При расчете суммы требований надо исходить из природы и характера долга. Если долг является спорным, целесообразно основной акцент сделать на взыскании долга, а в случае его признания судом, предъявить дополнительный иск о взыскании убытков, неустойки и т.д. Иначе Вы рискуете потерять и то и другое.
На практике часто встречаются случаи, когда должник оспаривает наличие или размер задолженности. Например, не подписывает акты выполненных работ и считает, что работа не выполнена. Такая позиция должника является ошибочной. При правильном оформлении документов кредитором, должник в суде потерпит фиаско.

Если Вашим должником является небольшая, недавно созданная организация, в этом случае обоснованны Ваши опасения о том, что за время судебной процедуры должник может перевести свои активы на другую организацию или вообще исчезнуть. В этом случае при обращении в Арбитражный суд Вам целесообразно подать заявление об обеспечении иска. Суд имеет право наложить арест на денежные средства или иное имущество, принадлежащее должнику и находящееся у него или у других лиц, например, арестовывать денежные средства на счетах.

После окончания судебной процедуры, продолжающейся в среднем 3 месяца, суд выдает кредитору исполнительный лист – документ, являющийся основанием для принудительного взыскания с должника.

Взыскание в отношении иностранного должника на территории России возможно в случае нахождения здесь его имущества. Следовательно, наличие представительства иностранного должника на территории России является основанием для взыскания на территории России. Иначе взыскание необходимо производить на территории государства – местонахождения должника.

Исполнительный лист предъявляется кредитором в службу судебных приставов – государственный орган, наделенный полномочиями по исполнению судебных актов. Назначенный судебный пристав-исполнитель имеет право ареста всех расчетных счетов должника. В случае недостаточности денежных средств на счетах должника
взыскание обращается на его имущество.

При чинении должником препятствий в возврате долга в виде обнуления счетов, перевода денег, передачи имущества кредитору после обращения в службу приставов целесообразно обратиться в органы МВД с заявлением о возбуждении в отношении должника уголовного дела по ст. 177 Уголовного кодекса РФ (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности). Однако уголовная ответственность по этой статье возможна только при злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности, каковым является неисполнение вступившего в силу решения суда при наличии у должника возможности погасить долг. Т.е. кредитору необходимо располагать фактами, свидетельствующими о наличии у должника возможности погасить долг.
Опубликовано в журнале Nation Export Today N 5 2004 г.